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主题: 全民反诈①?③丨三起网贷诈骗案件被及时劝阻,挽损52000元

  • 二無止境
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  • 发表于:2021/9/27 14:36:30
  • 来自:江苏
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网贷诈骗又来袭


01

9月22日,家住开发区的刘某在支付宝上通过了一陌生人的好友申请,该人称可以帮他做“度小满”金融平台贷款,刘某自己做生意有这方面需求,遂同意对方的要求,准备在“度小满”金融平台上贷款10万元,在办理贷款过程中,对方告诉刘某,因为其银行卡号填写错误,所以转账失败,他的账号已被银监会冻结,需要转账3万到特定账户作为保证金才能解冻,否则将会影响征信。

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刘某因其输入账号时已经核对无误,对对方的话表示半信半疑,遂来到开发区派出所进行咨询。值班特勤喻俊杰听到他描述的情况,果断告诉他这是一起贷款类诈骗,并向其科普了常见的诈骗类型和手段,与他签订反诈告知书。事后,刘某果断将骗子拉黑,并表示以后会谨慎投资,不会尝试这类非法金融平台。

02

9月19日中午,城中派出所社区民警黄茂德正在家休假,突然接到某造型工作室负责人的电话,其称其店内某职工可能遇到诈骗,黄茂德立即放下碗筷,放弃休息,迅速赶往该工作室询问实情,经了解:其店内员工詹某欲在隆信APP上借款61000元,但客服提出詹某的银行卡上要有12000元才能放款,于是詹某向工作室负责人请假准备回家筹钱办理贷款。

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负责人之前接受过社区民警黄茂德的反诈宣传,明白这类需要先贷款再放贷的APP通常都涉及到诈骗,便立即与黄茂德联系。黄茂德仔细研究了此APP上的放贷流程后,发现纯属诈骗,立即阻止詹某欲回家贷款的意图,成功劝阻一起诈骗案件,避免了詹某万元经济损失。同时,黄茂德又为詹某揭秘了多种通过网贷APP欺骗群众的套路,并给出相应的防范措施,现场教授其关注“南通反诈”公众号以及下载“国家反诈中心”APP,詹某在黄茂德细致耐心的解说下恍然大悟,这才意识到自己差点落入网贷诈骗的陷阱之中。

03

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9月26日14时许,开发区派出所特勤季小虎接到反诈宣防数据,联系到反诈对象王某。王某之前从某个软件给的不明链接wswzjs.com中下载了一个叫银来金融-大额贷款借钱金融平台APP,其在APP里借贷了20000元贷款,发了身份证,和银行卡号,后来有一个电话归属地是香港的电话打过来联系贷款事项,又加了QQ。骗子以银行卡号输错为由,提现不了,让王某充10000元解冻,才能提现全部贷款,开发区派出所特勤季小虎及时联系王某,让其本人到开发区派出所进行见面宣传,9月26日15时许,经过一番反诈知识宣传,让王某卸载了诈骗APP,拉黑骗子,关注南通反诈公众号,下载国家反诈中心APP,成功劝阻。

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认清网贷诈骗的“六步”套

第一步,引流。一些在网上浏览过“贷款类”广告的用户,很难察觉到自己已经被大数据标记为了“潜在客户”,接下来会被推送更多的贷款类广告,这其中就包括诈骗团伙推送的广告。

第二步,链接。当“潜在用户”点开骗子发来的短信链接后,会进入骗子制作好的网页,或者APP的下载链接,这些页面一般都会仿冒一些知名的贷款平台。
第三步,填写资料。和正规贷款平台一样,诈骗平台要求必须填写一连串的个人隐私信息,包括姓名、手机号、身份证号等,一旦这些“潜在客户”提交了个人信息,就成了诈骗集团眼中的“精准料”。
第四步,放诱饵。骗子会让用户的个人贷款金额界面上,出现贷款的额度,让被害人感觉大额贷款已经触手可及。
第五步,保证金。当被害人想从贷款平台提现时候,所谓的客服会提出,缴纳一定比例的提现费、保证金等。很多着急借钱的人看到自己贷款额度后,大都会决定转出这笔钱。
第六步,信息错误。在被害人交过提现费后,认为马上要提现到账的时候,通常又会收到银行卡或身份证等资料填写错误,无法提现等提示。但这只是骗子的伎俩,他们通过后台程序故意造成填写错误的假象。接下来会以提现失败,账户被锁死,需要解冻费为由不断引诱被害人将钱打到他们的账户上,直到被害人发现这不是“网贷”而是“网骗”。

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广大市民朋友应尽量避免在网上办理信用贷款,办理信用贷款中,被索要高额保证金、手续费的,极有可能是诈骗。犯罪嫌疑人往往抓住人们急于用钱的心理,以先收手续费再放款为理由骗取钱财。无论是在哪一个金融平台上进行贷款申请,所有正规的单位都不会在放贷之前收取任何费用,牢记这一点,可以避免上当受骗。


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